Контрагенти-"одноденки" здатні завдати шкоди як державі у разі уникнення сплати податків, так і платнику податків, якому доведеться доводити обґрунтованість отриманої податкової вигоди при поверненні ПДВ або при врахуванні витрат для цілей оподаткування прибутку в результаті взаємодії з такими недобросовісними контрагентами.

Інспекції керуються Постановою Пленуму ВАС РФ від 12 жовтня 2006 р. № 53 "", що закріпила основні ознаки несумлінностіплатника податків та правила їх визначення.

Платники податків для того, щоб довести прояв належної обачності та обережності при виборі контрагента, можуть звернутися до Загальнодоступним критеріям
самостійної оцінки ризиківдля платників податків, використовуваним податковими органами у процесі відбору об'єктів щодо виїзних податкових перевірок (утв. наказом ФНС Росії від 30 травня 2007 р. № ММ-3-06/ [email protected]""), а також роз'ясненням фінансових органів з приводу того, в якому випадку платник податків вважається таким, що виконав обов'язок щодо перевірки контрагента.

Для того, щоб убезпечити себе від ризиків під час господарської діяльності та можливих претензій з боку податкових органів, існує чимало можливостей переконатися у сумлінності потенційного бізнес-партнера.

Ми виділили низку дій, які, на думку податкових інспекцій та судів, необхідно зробити, щоб підтвердити прояв належної обачності та обережності при виборі контрагента.

Дізнатися, чи видавалася ліцензія потенційному контрагенту, можна на сайтах ліцензуючих органів– для кожного виду діяльності орган, що ліцензує, буде своїм. Наприклад, сайт Росспоживнагляду дозволяє провести пошук по реєстрам ліцензій, виданих на діяльність, пов'язану з використанням збудників інфекційних захворювань, та на діяльність у сфері використання джерел іонізуючого випромінювання.

7. Ознайомитись з річною бухгалтерською звітністю контрагента. Відповідно до п. 89 Положення щодо ведення бухгалтерського обліку та бухгалтерської звітності у Російської Федерації(Утв. Мінфіну Росії від 29 липня 1998 р. № 34н), річна бухгалтерська звітність організації є відкритою для зацікавлених користувачів(Банків, інвесторів, кредиторів, покупців, постачальників та ін.), які можуть ознайомитися з нею та отримати її копії з відшкодуванням витрат на копіювання, а організація повинна забезпечити можливість для зацікавлених користувачів ознайомитися з бухгалтерською звітністю.

Крім того, відомості про річну бухгалтерську звітність організацій зобов'язаний безкоштовно надавати Росстат (Положення про Федеральну службу державної статистики, утв. Уряди РФ від 2 червня 2008 р. № 42, Росстата від 20 травня 2013 р. № 183 "Про затвердження Адміністративного регламенту надання Федеральної службою державної статистики державної послуги "Забезпечення зацікавлених користувачів даними бухгалтерської (фінансової) звітності юридичних осіб, які здійснюють свою діяльність на території Російської Федерації").

8. Вивчити реєстр несумлінних постачальників. Звичайно, потенційний контрагент необов'язково є учасником системи закупівель для державних та муніципальних потреб, проте така ймовірність є. Тому рекомендуємо пройти цю факультативну стадію перевірки та провести пошук по відповідному реєстру, оновлюваному ФАС Росії.

Порада Рекомендуємо розробити локальний нормативний актз організації та вдосконалення переддоговірної роботи з потенційними контрагентами, в якому вказувалися б її цілі, принципи діяльності та взаємодії менеджерів, служб постачання та безпеки, юристів та інших посадових осіб платника податків, які контактують з потенційними контрагентами, а також перераховувалися документи, які необхідно запитувати у контрагентів та інших осіб. Суди також звертають увагу на наявність такого локального акта (ухвала ФАС МО від 23 травня 2013 р. у справі № А40-98947/12-140-714). Крім того, є сенс видавати окремі наказипро перевірку конкретного контрагента для подальшого підтвердження своєї правоти у разі конфлікту.

9. Перевірити повноваження особи, яка підписує договір.Суди нерідко вказують на необхідність перевірки повноважень як умови для визнання платника податків сумлінним (ФАС ЗЗГ від 25 травня 2012 р. у справі № А75-788/2011, Восьмого арбітражного апеляційного суду від 20 вересня 2013 р. № 4) . Більше того, якщо платник податків отримав усі необхідні документи та відомості, але не впевнився у повноваженнях представника контрагента на підписання документів, це буде підставою для визнання цього платника податків несумлінною (постанова ФАС МО від 11 липня 2012 р. у справі № А40-1037) -140-436).

При розгляді справи у разі, якщо підписант відмовляється від свого підпису на документах, зазвичай призначається почеркознавча експертиза- Але іноді обходиться і без такої (ФАС УО від 30 червня 2010 № Ф09-4904/10-С2 у справі № А76-39186/2009-41-833). Проте найчастіше суди наголошують, що просте візуальне зіставлення підписів та свідчення представника платника податків не можна визнавати достатньою підставою для визнання того, що документи підписано невстановленими особами (ухвала Третього арбітражного апеляційного суду від 13 жовтня 2010 р. у справі № А33).

І звичайно, суди констатують факт недобросовісності платника податків у тому випадку, якщо уповноважений представник контрагента на момент підписання документів помер(ВАС РФ від 6 грудня 2010 р. № ВАС-16471/10) або його повноваження було припинено(ФАС ПЗ від 28 лютого 2012 р. № Ф06-998/12 у справі № А65-14837/2011). З іншого боку, останній випадок не може, на думку судів, свідчити про отримання необґрунтованої податкової вигоди, якщо до укладення спірного правочину у платника податків склалися тривалі господарські відносини з контрагентом (ФАС СКО від 25 квітня 2013 р. № Ф08-1895/13 у справі № А53-12917/2012, постанова ФАС ЗЗГ від 27 жовтня 2011 р. № Ф07-8946/11 у справі № А52-4227/2010).

Перед підписанням документів слід звернути увагу на таке:

• чи не є угода, що укладається, для вашого контрагента великий;
• чи не минув термін повноваженьпредставника контрагента (він визначений статутом організації чи довіреністю);
• не обмеженічи статутомповноваження директора щодо укладання угод, сума яких перевищує певне значення.

10. Зробити запит до податкової інспекції за місцем реєстрації контрагента. Суди наголошують, що це також розцінюється як прояв обачності платника податків (ФАС ЗЗГ від 14 жовтня 2010 р. у справі № А27-26264/2009, ФАС ЗЗГ від 5 березня 2008 р. № Ф04-1408/2008(1506) у справі № А45-5924/07-31/153, Третього арбітражного апеляційного суду від 11 жовтня 2013 р. у справі № А74-5445/2012, Одинадцятого арбітражного апеляційного суду від 5 вересня 2012 р. ).

Понад те, окружні арбітражні суди підтверджують обов'язок податкових органівнадати запитувану інформацію в межах кола відомостей, що не визнаються відповідно до податкової таємниці. Так, ФАС ЗЗГ наголосив, що відмова інспекції надати інформацію про контрагента платника податків впливає на права останнього, пов'язані з отриманням податкової вигоди, з урахуванням обов'язку платника податків підтвердити належну обачність та обережність при виборі контрагента (постанова ФАС ЗЗГ від 14 грудня 2000 року). 67/2007 (77-А67-32) у справі № А67-1687/2007).

Іноді суди навіть наголошують, що платник податків мав можливість звернутися до відповідних служб для перевірки контрагента, але він цього не зробив (ухвала ФАС МО від 14 вересня 2010 р. № КА-А40/10728-10 у справі № А40-4632/10- 115-57).

Щоправда, зрідка суди таки приходять до висновку, що платник податків не міг звернутися до інспекції за місцем обліку контрагента, оскільки таке повноваження має лише податкові органи (ФАС СЗО від 31 липня 2013 р. у справі № А13-8751/2012).

Але навіть якщо податкова інспекція відмовить у відповіді на запит, сам факт його спрямуваннясвідчить про те, що платник податків бажав убезпечити себе при виборі контрагента і зможе послужити в майбутньому доказом прояву належної обачності. При цьому важливо, щоб запит був поданий особисто в канцелярію податкової інспекції (на руках повинна залишитися копія запиту з позначкою про прийняття) або поштою з повідомленням про вручення та описом вкладення (у цьому випадку залишається один примірник опису та повідомлення, що повернулося).

Як бачимо, позиції судів щодо обсягу дій, які потрібно виконати перевірки добросовісності контрагента, різняться. Щоправда, іноді суди трохи лукавлять.

Так, вони вказують, що податковою інспекцією не доведено відсутність належної обачності платника податків – навпаки, під час спірних угод їм було запрошено нотаріально засвідчені копії. необхідних документів. При цьому суди наголошують, що у сфері податкових відносин діє презумпція сумлінності, та правозастосовні органи не можуть тлумачити поняття "сумлінні платники податків" як додаткові обов'язки, що покладають на платників податків, не передбачені законодавством (постанова ФАС МО від 31 січня 2011 р. № КА-А40/17302-10 у справі № А4 -187, ухвала ФАС МО від 16 грудня 2010 р. № КА-А40/15535-10-П у справі № А40-960/09-126-4, ухвала ФАС МО від 22 липня 2009 р. № КА-А40/6386 -09 у справі № А40-67706/08-127-308).

Таке розуміння сумлінності було вироблено КС РФ від 16 жовтня 2003 р. № 329-О, на яке часто посилаються платники податків при обґрунтуванні своєї позиції. Зокрема, Суд наголосив, що платник податків не може відповідати за дії всіх організацій, що беруть участь у багатостадійному процесі сплати та перерахування податків до бюджету.

Водночас суди часто вказують на необхідність запиту у контрагента відповідних документів, наголошуючи, що ці дії мають для платника податків характер обов'язку(ФАС ПЗ від 14 липня 2010 р. у справі № А57-7689/2009, ФАС ЗЗГ від 20 липня 2010 р. у справі № А81-4676/2009).

Іноді увага судів може бути звернена на інші деталі – наприклад, укладання договору "пробної" поставки товарів невеликої партіїдля перевірки контрагента (постанова ФАС Московського округу від 16 грудня 2010 р. № КА-А40/15535-10-П у справі № А40-960/09-126-4), факт реєстрації контрагента за декілька днівдо вчинення угоди (ФАС УО від 28 листопада 2012 р. № Ф09-11410/12 у справі № А60-7356/2012) тощо. Податкові органиможуть також послатися на те, що організація-контрагент має "масових керівників та засновників", і цей факт мав насторожити платника податків (ФАС МО від 3 листопада 2011 р. № Ф05-11505/11 у справі № А41-23181/2010).

На закінчення зазначимо, що наявність лише однієї ознаки недобросовісностіконтрагента, як правило, не є перешкодою для визнання одержаної платником податків податкової вигоди необґрунтованою. Проте їхня сукупність нерідко змушує податкові інспекції насторожитися, а суди – ухвалити рішення не на користь платника податків.

13.01.2017

Росалкогольрегулювання, в черговий раз нагадує, що починаючи з версії УТМ 2.0.4 включається автоматичний контроль наявності чинної ліцензії на роздрібний продаж алкогольної продукції при фіксації роздрібного продажу алкогольної продукції, що маркується.

Перевірка відомостей буде здійснюватися на підставі відомостей державного зведеного реєстру виданих, призупинених та анульованих ліцензій на виробництво та обіг етилового спирту, алкогольної та спиртовмісної продукції, який ведеться відповідно до Постанови Уряду РФ від 17.07.2012 № 723 «Про державно та анульованих ліцензій на виробництво та обіг етилового спирту, алкогольної та спиртовмісної продукції».

У разі виявлення відсутності відомостей про наявність діючої ліцензії для даного місця діяльності, УТМ з версії 2.0.4 заблокує можливість підписання чеків для фіксації відомостей про роздрібний продаж алкогольної продукції, що маркується.

Реєстр знаходиться в відкритому доступіі доступний за посиланням.

• ІПН організації (сільськогосподарського товаровиробника);
• КПП відокремленого підрозділу організації (сільськогосподарського товаровиробника), що здійснює ліцензований вид діяльності;
• Відомості про дію ліцензії;
• Дата закінчення дії ліцензії.

У разі виявлення невідповідностей, необхідно звернутися до органу, що ліцензує, для коригування відомостей. Найменування органу доступне у реєстрі у реквізиті найменування ліцензуючого органу, що видав ліцензію.

Нагадуємо, що Росалкогольрегулювання не ліцензує організації роздрібної торгівлі і не зможе внести жодних виправлень до реквізитів реєстру щодо таких організацій.

Здрастуйте, дорогі читачі.

Сьогодні нерідко можна придбати пристрій із уже встановленим програмним забезпеченням. І іноді продавці подібного обладнання заявляють, що на ньому встановлений оригінальний продукт, вимагаючи додаткових грошей. Тому багато хто хоче знати, як перевірити ліцензію на виндовс, щоб просто не бути обдуреним. Далі у статті я розповім кілька способів, що дозволяють досягти задуманого.

Загальна інформація

Кожен бажаючий сьогодні має можливість купити для свого комп'ютера ліцензійну ОС виндовс 10 або будь-яку іншу версію, яку пропонує IT-гігант. При цьому раніше можна було зробити лише в офіційних магазинах. На Наразіпродажем оригінального ПЗ займаються різні селери. Незважаючи на їх статус, навіть у подібних місцях іноді зустрічаються продукти, що вимагають особливої ​​уваги покупців, адже за чималі гроші можна придбати просту піратську версію. Далі розказано основні моменти, що дозволяють переконати в тому, що вам пропонується справді нормальний продукт.

Наклейка

Перший, найпростіший спосіб перевірки Windows 7 і молодших версій є огляд на наявність спеціальної наклейки. Якщо продавець заявляє, що на комп'ютері встановлено оригінальне програмне забезпечення, значить на ноутбуці (зазвичай на нижній кришці) або на системному блоцімає знаходитись відповідна інформація. Саме це говорить про використання легальної програми, а не піратської.

На ламінованому папері вказується ключ, версія та складання.

Переносний пристрій

Якщо ж ви маєте намір окремо купити нову операційну систему, проблем із перевіркою взагалі бути не повинно. Віндовс 8.1 та інші версії пропонуються на переносних пристроях – пластикових дисках та флешках. На легальних версіях на коробці можна знайти всі дані, про які йдеться наприкінці минулого заголовка. Загалом на наклейці вказується те саме, тільки зовнішній виглядтрохи інший.

Крім того, виробник наносить багато голографічних значків. Це можна побачити не тільки на коробці, але і на переносній пам'яті. На флешках відповідні малюнки знаходяться на кришках. На упаковках дисків їх можна знайти у різних місцях. Крім того, дизайнери Microsoft передбачили захист і на пластиковій пам'яті.

Перевірка по ключу

Іноді деякі стають жертвами шахраїв, які друкують відповідні елементи, що підтверджують справжність. Щоб не потрапити у пастку, існує простий спосіб перевірки.

Отже, майбутнім користувачам потрібно включити пристрій і на іконці « Комп'ютервикликати Властивості». Відкриється вікно, де будуть вказані потрібні дані. Саме тут необхідно звіритись за кодом продукту. Якщо все збігається – встановлено ліцензію.

В іншому випадку на місці літер і цифр буде напис про не пройдену активацію.

Крім цього, тут вказується термін роботи за ключом, встановленим у системі. Якщо цього немає – пишеться час, що залишився, для введення символів. Зазвичай на це дається місяць. Після цього починають з'являтися повідомлення про те, що потрібно пройти відповідну процедуру.

Деякі служби можуть перестати виконувати свої функції.

Сайт

Ще одним способом, що дозволяє перевірити справжність операційної системи, є звернення на сайт виробника. А точніше – необхідно на веб-ресурсі внести відповідну комбінацію символів у відповідний рядок.

Важливо!Це не можна зробити для виндовс XP, Windows віста та сьомої версії, тому що для них вже закрита підтримка розробників.

Піратське складання

Для визначення неоригінального програмного забезпечення можна скористатися деякими способами. Отже, спочатку вирушайте у властивості комп'ютера. Якщо в пункті активації нічого не вказано, швидше за все використовується неякісний продукт. Але зазвичай тут завжди є якийсь напис.

Багато користувачів Win Мобайл мріють перевірити свій пристрій, щоб бути впевненим у використанні оригінального образу.

Варто зазначити, що сьогодні мобільні телефониз цією операційною системою випускаються тільки компаніями-партнерами Microsoft, тому на них використовується виключно справжнє забезпечення.

Командний рядок

Ще одним зручним способом перевірки активації системи є прописування спеціального поєднання символів через командний рядок. Для цього вирушаєте до « Пуск» та у рядку пошуку вказуєте « cmd». З'явиться відповідна іконка. Викликаємо на ній контекстне меню та відкриваємо з правами адміністратора.

Перед користувачами з'явиться темне вікно. У ньому необхідно прописати команду: clmgr /xpr». Далі операційна система виведе повідомлення, що відповідає статусу активації.

Якщо ж це не допомагає, у рядку слід зазначити: « cscript slmgr.vbs -xpr». В результаті має з'явитися той самий результат.

Загалом усі способи безкоштовні та легальні, так що ви сміливо можете користуватися одним із них або навіть усіма відразу.

Сподіваюся, вам вдасться здійснити задумане без проблем.

2. Як перевірити дозвіл таксі?

Щоб знайти та перевірити певну роздільну здатність, вкажіть один або кілька параметрів:

• державний реєстраційний номеравтомобіля. Для введення використовуйте російську розкладку;
• найменування перевізника. Не забудьте поставити лапки і без скорочення вказати організаційно-правову форму юридичної особи, наприклад, товариство з обмеженою відповідальністю або відкрите акціонерне товариство. Якщо ви шукаєте дозволи, видані індивідуальному підприємцю, вкажіть його ПІБ. Для введення використовуйте російську розкладку;
• регіон, де було видано дозвіл: Москва чи Московська область;
• реєстраційний номер дозволу.

Ви можете відфільтрувати результати пошуку за статусом дозволу та регіоном, в якому він був виданий. Для цього скористайтесь значками стрілок у шапках відповідних стовпців.

Щоб подивитися і при необхідності роздрукувати детальну інформаціюза певною роздільною здатністю, натисніть його номер у першому стовпці.

Якщо ви хочете подивитися весь реєстр дозволів, виданих на здійснення таксі в Москві та Московській області, не вказуйте жодного з параметрів для пошуку і використовуйте посторінковий навігатор під таблицею.

3. Перевірка дозволів

4. Яку інформацію можна дізнатись за допомогою сервісу?

• статус та термін дії дозволу;
• дата та регіон видачі дозволу;
• реєстраційний номер дозволу;
• державний реєстраційний номер автомобіля;
• марка, модель та рік випуску автомобіля;
• найменування, ІПН, ОГРН або ОГРНІП перевізника (ЮЛ або ІП);
• серія та номер бланка дозволу;
• дата внесення останніх змін у дозвіл;
• відомості про зупинення та відновлення дії дозволу, припинення дії дозволу, відкликання (анулювання) дозволу.

5. Який штраф загрожує за перевезення пасажирів і багажу легковим таксі без дозволу?

Здійснення підприємницької діяльностібез державної реєстрації як індивідуального підприємця чи державної реєстрації речових як юридичної особи тягне накладення адміністративного штрафу у вигляді від 500 до 2 000 рублів (год. 1 ст. 14.1 КоАП РФ).

Здійснення підприємницької діяльності без спеціального дозволу (ліцензії), якщо такий дозвіл (така ліцензія) є обов'язковим, тягне за собою накладення адміністративного штрафу:

• на громадян - у розмірі від 2000 до 2500 рублів з конфіскацією виготовленої продукції, знарядь виробництва та сировини або без такої;
• на посадових осіб - від 4000 до 5000 рублів з конфіскацією виготовленої продукції, знарядь виробництва та сировини або без такої;
• на юридичних - від 40 000 до 50 000 рублів з конфіскацією виготовленої продукції, знарядь виробництва та сировини або без такої (ч. 2 ст. 14.1 КоАП РФ).

Перевезення пасажирів і багажу легковим транспортним засобом, використовуваним надання послуг з перевезення пасажирів і багажу, водієм, які мають при собі дозволу здійснення діяльності з перевезення пасажирів і багажу легковим таксі, тягне накладення адміністративного штрафу водія у вигляді 5 000 рублів (год. 2.1 ст.12.3 КоАП РФ).

Як дізнатися чи є ліцензія в організації

Всім привіт, друзі! Я завжди старанно намагався підходити до всіх своїх справ. Збирав купу інформації, аналізував і лише потім ухвалював рішення.

Це допомогло мені зберегти дуже багато не лише нервів, а й коштів.

Навіщо це я? Часто у мене цікавляться, чи варто довіряти свої гроші різним брокерам? Насамперед я раджу навести довідки про наявність відповідної ліцензії. Зараз розповім і вам, як дізнатися, чи є ліцензія в організації. Читайте дуже уважно!

Як перевірити реєстрацію та ліцензії компанії

Перш ніж ухвалити рішення про співпрацю з тією чи іншою компанією, завжди хочеться бути впевненим у ній. Для цього, можна переглянути відгуки, дізнатися думку найбільших контрагентів компанії, оцінити результати та досягнення компанії.

Попередження!

Крім того, можна переглянути останні аудиторські звіти. Щоправда, аудиторські перевірки не всім обов'язкові. І далеко не завжди результати перевірок публікуються для масової аудиторії.

Однак, перед усіма цими перевірками та розслідуваннями, варто почати з основ. Просто перевірити реєстрацію та ліцензію компанії.

Як перевірити реєстрацію

Скажу одразу, що наявність ліцензії у деяких державах не є обов'язковою навіть для фінансових компаній. Зокрема, у популярній офшорній державі Сент-Вінсент та Гренадини будь-яким компаніям досить просто реєстрації. А там зареєстрована операційна «дочка» найбільшого в рунеті брокера та багатьох інших відомих компаній.

Проте, як мінімум, реєстрація має бути у всіх. Якщо її немає - краще відразу закривати сайт такої контори і не мати з ним справ. Адже, виходить, адміністрація контори не спромоглася навіть формальності дотриматися і ні хто ні за що не відповідає.

Отже. Як же перевірити реєстрацію в компанії? Насамперед, потрібно спробувати знайти розділ юридичної інформації на сайті організації. Зазвичай така інформація міститься або в розділі «Про компанію» (може також називатися «Про нас» або схожим чином), або в самому низу на кожній сторінці сайту.

Як правило, там вказується точне найменування компанії, її адреса, номер реєстрації та ліцензії. З адреси ми можемо зрозуміти, в якій країні зареєстрована компанія.

Також, зверніть увагу, що якщо фінансова ліцензія є - вона завжди видається наглядовим органом тієї країни, де компанія зареєстрована. У компанії з того ж таки Сент-Вінсента і Гренадін не може бути британської ліцензії FCA.

Увага!

Практично кожна держава сьогодні має відкриті реєстрикомпаній, у яких можна дізнатися реєстраційний номер та дату реєстрації. А в реєстрах деяких країн видно навіть засновників та установчих документів.

WikiPedia люб'язно зібрала для нас сайти корпоративних реєстрів усіх країн.

Наприклад, дуже великий обсяг відомостей про компанії видає нам англійський реєстр. Російські компанії можна перевірити прямо на сайті податкової служби. Але нам покажуть лише базові відомості. Хоча перевірка російських компаній - це окрема історія, гідна спеціальної статті.

Таким чином, ми просто заходимо до Реєстру потрібної країни і вводимо в пошук реєстраційний номер або повне найменування компанії. Якщо запис знайдено, і в ньому не зазначено, що компанія ліквідована, це добре. Це означає, що ми успішно перевірили реєстрацію компанії.

Як перевірити ліцензію

Почну з того, що ліцензії всіх популярних брокерів та електронних платіжних системя періодично перевіряю та відображаю актуальну інформаціюна сайті. У посиланнях Ви знайдете відповідну інформацію. Буду радий, якщо ця моя діяльність стане Вам у нагоді.

Так чи інакше, Ви можете перевірити ліцензію та самостійно. Але це вже трішки складніше. Тут все починається з пошукової системи.

Вводимо в пошуковий рядок запит «фінансовий регулятор» і додає назву країни, в якій зареєстрована компанія. Наприклад, вбивши запит «фінансовий регулятор Польщі», ми дізнаємось, що польські фінансові компанії регулюють місцеве Управління фінансового нагляду (PFSA).

Після того, як ми знайшли регулятора, нам потрібно зайти на його веб-сайт. Далі, залишається лише перевірити компанію у основі регулятора. Зробити це можна, знову ж таки, за назвою або реєстраційним номером.

По-перше, якщо компанія є в базі регулятора - це вже, саме собою означає, що компанія була ліцензована або авторизована на надання фінансових послуг. Однак, у багатьох регуляторів можна знайти більш конкретні відомості: на надання яких саме фінансових послуг, на який термін вона була видана. Приклад для наслідування, як завжди – це британська FCA.

По-друге, точна назварегулятора часто вказується в тому самому розділі «Про компанію», про який ми говорили трохи вище. Відповідно, знаючи назву регулятора, можна одразу переходити на його сайт.

джерело: https://kinvestor.ru/proverit-registarziju-licenzii/

Перевірка ліцензії на алкоголь за ІПН

Виробництво та обіг алкогольної продукції - галузь, що вимагає суворого контролю, регулювання та ліцензування, т.к. залежать здоров'я та життя громадян-споживачів.

Порада!

Спочатку видача ліцензій державою на право виробляти спиртні напої та торгувати ними вводилася саме для того, щоб прибрати з ринку «палений» та неякісний алкоголь, нерідко дуже небезпечний для життя.

Наявність підприємства ліцензії дає споживачеві гарантію якості продукції. Будь-який магазин, де торгують спиртним, або цех, де його виробляють, повинен мати офіційний дозвіл на таку діяльність (за винятком деяких слабоалкогольних та харчових продуктів).

p align="justify"> Контролем цих ліцензій займаються державні органи, але також цим правом володіє будь-який громадянин Росії, у якого виникли сумніви в законності реалізації спиртного в якому-небудь магазині (або якості цього спиртного).

Етапи перевірки

Фактично будь-яка торгова точка або виробничий цех перевіряються постійно з моменту подання заяви на ліцензію, після початку діяльності та будь-якої миті під час діяльності за планом Росалкогольрегулювання або скарг споживачів. Можна виділити три основні етапи:

1. Перевірка пакета документів під час подання заяви на ліцензію до Федеральної служби з регулювання алкогольного ринку.
2. Виїзна перевірка документів.
3. Вимога ліцензії громадянином, або перевірка «дієвості» цієї ліцензії за ІПН.

На першому етапі Росалкогольрегулювання перевіряє комплектність усіх документів, у тому числі на відповідність площі будівлі заявленої ліцензії – так, наприклад, для роздрібної торгівлі площа «точки» має бути не менше 50 кв. м, для виробництва потрібна велика площа.

Перевіряється місцезнаходження приміщення, відстань до найближчих спортивних об'єктів, шкіл, лікарень тощо.

Піддається перевірці юридична форма організації претендента - він не може бути ІП, крім винятку, наприклад, для фермерів.

Повинна бути довідка з банку про статутний капітал необхідної величини, укладання Санепіднагляду та пожежної служби, план приміщення і навіть копія договору з організацією, що здійснює монтаж пожежної сигналізації, з копією ліцензії цієї організації. За відсутності або неправильного оформлення будь-якого з цих документів у видачі ліцензії відмовить.

Після того як організація отримала дозвіл і розпочала роботу, припустимо, роздрібну торгівлю, слідує виїзна перевірка співробітників Росалкогольрегулювання.

Контролю піддаються сертифікати якості спиртовмісної продукції, наявність акцизних марок, підключення до системи ЄДАІС, фактичний (а не на папері) стан приміщення та відстань від нього до об'єктів систем охорони здоров'я, спортивних споруд та навчальних закладів, наявність медико-санітарних книжок у персоналу, наявність на видному місці книги скарг та пропозицій (і записи в ній), а також організація вивезення відходів та охорони торгової точки.

Попередження!

Одним словом, об'єкт, що реалізує алкоголь (або виробляє його), перевіряється на параметри відповідності ліцензії.

Третій та останній етап (не рахуючи окремих виїзних перевірок співробітників Пожежного Нагляду, Санепіднагляду та інших контролюючих органів) – це перевірка споживачем.

Будь-який споживач (тобто покупець) за наявності сумнівів має право вимагати у магазину ліцензію на продаж алкоголю. Згідно із Законом про захист прав споживачів, а саме п. 2 ст. 9, йому мають бути надані відомості про номер ліцензії, термін її дії, а також державний орган, який її видав.

Якщо з якихось причин отримати цю інформацію не вдалося, а в організації запевняють, що вона є, перевірити її наявність можна за ІПН фірми через державний сервіс – реєстр виданих ліцензій. Такій же перевірці через даний сервіс можна піддати номер самої ліцензії, щоб з'ясувати, наприклад, чи вона не прострочена.

Реєстр виданих ліцензій

Веденням цього реєстру займається Федеральна служба регулювання алкогольного ринку. Не містяться відомості про всі діючі, призупинені та анульовані ліцензії на виробництво та обіг алкогольної продукції.

На сайті служби реалізовано пошук за такими даними, як ІПН, КПП та номер ліцензії підприємства, а також за місцезнаходженням - регіоном та містом (в останньому випадку інформація видається списком).

Пошук є безкоштовним і всеосяжним, споживач може просто дізнатися ІПН підприємства (він повинен бути у відкритому доступі, наприклад, на вході в магазин), ввести його у форму пошуку та отримати інформацію про ліцензію магазину - чи існує вона, і який її статус - діюча , призупинена чи анульована.

Крім того, Росалкогольрегулювання також регулярно публікує на сайті списки юридичних осіб, чиї ліцензії припинені або анульовані.

Умови отримання

Щоб отримати дозвіл на виробництво або обіг алкоголю, організація має відповідати жорстким вимогам. Деякі їх різних у різних регіонах Росії, інші - загальні всім.

Увага!

Законодавчо встановлюються вимоги до форми - лише юридична особа(Виняток - фермери, які торгують власним вином), величина статутного капіталу - у деяких випадках, наприклад, для права на оптову торгівлю він повинен становити не менше 10 мільйонів рублів, мати на праві власності або оренди приміщенням не менше 50 кв. м. для роздрібної торгівлі та 150 кв. м. для виробництва, обладнаному з урахуванням усіх санітарних та пожежних норм та розташованому не ближче 50/100 м (залежно від регіону) від шкіл, лікарень та спортмайданчиків.

Крім того, до заяви має бути додана оплачена квитанція на мито (сума залежить від виду ліцензії), завірений в ІФНС індивідуальний податковий номер тощо.

Крім того, при отриманні ліцензії на роздрібну реалізацію слід врахувати, що з 2017 року вони видаються для магазину та підприємства громадського харчування окремо.

Як ще перевірити наявність

Послугу надання перевірки ліцензії на алкоголь надають деякі інші сайти, у тому числі на комерційній основі. У цьому випадку можна отримати зручний пошук, наприклад, надання інформації по регіону не списком, а по карті, із зазначенням місцезнаходження.

За запитом буде надана наступна інформація:

• повне найменування ліцензіата;
• юридична адреса;
• коди ІПН, КПП та інші;
• номер ліцензії, дата видачі, дата закінчення, уся історія її зміни;
• номер гербового бланку.

Крім цього, на сайті Росалкогольрегулювання можна отримати список організацій, які мають право виробляти та перевозити етанол.

Штрафи

За виробництво та торгівлю алкоголем без ліцензії, а також на ведення цієї діяльності з порушеннями умов видачі ліцензії, з анульованою або призупиненою ліцензією належить адміністративна, а в деяких випадках і кримінальна відповідальність.

Наприклад, за реалізацію алкоголю населенню без ліцензії можуть накласти штраф на ІП – 10–15 тисяч рублів, на юридичну особу – до 300 тисяч, і в тому, і в іншому випадку весь алкоголь буде конфіскований.

Штраф за торгівлю спиртними напоями з технічного етанолу або денатурату (виробляється з нафтопродуктів, а не пшениці) становить 150-200 тисяч рублів з конфіскацією. За торгівлю спиртним із підробленою акцизною маркою штраф може становити 4–5 тисяч рублів для фізичних осіб, 10–15 тисяч для ІП та 200–300 тисяч для ТОВ чи ЗАТ.

джерело: http://сайт/znaybiz.ru/licenzirovanie/otdelnye-vidy-deatelnosti/poluchit-proverit/na-alkogol-po-inn.html

Як перевірити ліцензію на медичну діяльність

Законодавство, а саме «Положення про ліцензування медичної діяльності» у 13 пункті пояснює, що відповідно до порядку, встановленого ФЗ «Про ліцензування окремих видівдіяльності», організація, що надає медичні послуги, яка отримала задовільне рішення про видачу ліцензії або мотивовану відмову про її надання, переоформлення, або, в особливому випадку, зупинення дії, поновлення, припинення дії ліцензії, а також в інших випадках, заноситься до Реєстру ліцензій організації (органу) суб'єкта (області, краю, республіки) Російської Федерації.

Кожен громадянин, який отримує медичну послугу (допомогу), має повне правознати, чи може дана організаціяздійснювати такий вид діяльності щодо пацієнтів. Така інформація доступна не тільки щодо державних установ, а й приватних структур.

Процедура перевірки

Пріоритетною та достовірною процедурою перевірки є пошук інформації в мережі Інтернет. При цьому актуальну інформацію про організацію можна знайти на інформаційній вивісці або стенді закладу.

Порада!

Алгоритм наступної процедури. Потрібно зайти на офіційний сайт Федеральної службиз нагляду у сфері охорони здоров'я www.roszdravnadzor.ru та вибрати активне посилання «Єдиний реєстр ліцензій» і перейти далі. Перейшовши на електронний сервіс, пошуковому рядкуслід запровадити необхідні реквізити організації (найменування, номер ліцензії, ОГРН тощо.)

Можна скористатися меню «Розширений пошук» і попрацювати з даними у вікні. В особливих випадках, при виникненні спірних питань, на допомогу прийдуть фахівці довідкової Росздравнагляду, координати якої також є на сайті.

В результаті пошуку заявник зможе дізнатися таку інформацію:

• реєстраційний індивідуальний номер організації;
• дата реєстрації медичної організації;
• інформацію про ліцензіат;
• відомості про орган, який видав ліцензію;
• індивідуальне місце розташування ліцензіата;
• коди установи ОГРН (ОГРНІП);
• індивідуальний податковий номер;
• ОКПО установи;
• відомості про ліцензію;
• дата прийняття рішення про видачу (надання) ліцензії;
• дати (періоди) дії документа;
• інформація про переоформлення відповідних документів, що підтверджує наявність чинної ліцензії;
• відомості про зупинення/відновлення дії цього документа;
• інформація про анульовані документи для медичних організацій;
• дата припинення актуальності ліцензії;
• інформація про документи, що підтверджують наявність в організації ліцензії, що діє зараз.

Після отримання інформації, що цікавить у вікні системи, відвідувач сайту має можливість зберегти результати кнопкою «Вивести результати» в електронному табличному форматі, а згодом роздрукувати.

Якщо сайт працює некоректно, користувачеві слід перевірити налаштування своєї операційної системи, антивірусних програм. Найімовірніше, блокуються скрипти, які відповідають відображення цієї інформації.

Якщо працювати на сайті не виходить, альтернативою стане Портал державних послуг, одна з опцій якого дозволяє дізнатися про актуальність ліцензії установи.

Для цього необхідно зайти на портал регіональних або муніципальних послуг, заповнити відповідні поля та дізнатися про результат. Наприклад, московський сайт Держпослуг, має функцію «Перевірка ліцензій установ».

Вводячи найменування установи та обравши вид його діяльності, відвідувач може з точністю дізнатися, коли організація була ліцензована та терміни закінчення дії документа.

Способи

Будь-яка медична організація обов'язково має надавати відвідувачам своєї установи можливість ознайомитися з ліцензією на право діяльності. Зробити це можна так.

Попередження!

Зайти на веб-сайт організації.Законодавчо закріплений порядок ведення сайтів установ зобов'язує підприємства всіх форм власності розміщувати в спільному доступіу сканованому варіанті свої документи, що встановлюють право.

Інформаційний стенд у закладі.Люди пенсійного віку часто не є активними користувачами мережі Інтернет. Інформація на паперових носіях для відвідувачів має бути в приміщенні.

В основному, всі відомості подібного роду розміщуються у холі, поблизу реєстратури. Якщо документи не знаходяться в зоні видимості, їх можна запросити у реєстратора або головного лікаря установи або іншого відповідального співробітника.

Звернення із заявою до Росспоживнагляду за місцем проживання.Цей спосіб є дуже витратним за часом, адже надання відповіді може бути здійснене лише після офіційного звернення.

На сайті, інформаційному стенді пацієнту мають бути доступні не лише номер ліцензії, а й її докладні реквізити. серійний номер, Дата видачі, термін дії.

Також для ознайомлення подається додаток до ліцензії, що класифікує вид медичної діяльності (послуг), який організація має право здійснювати. Додаток має номер, серію, дату видачі, аналогічні до самої ліцензії.

Організації з відсутньою ліцензією

Здавалося б, установа обладнана за останнім словом техніки, є доброзичливий і кваліфікований персонал, чудові відгуки та рекомендації з боку пацієнтів, а ось ліцензія на право діяльності відсутня або недійсна. Причин може бути кілька.

По-перше, приватні, знову відкриті організації прагнуть рентабельності (самоокупності діяльності). Так як отримання ліцензії - процес довгий, а прибуток необхідно отримувати якнайшвидше, клініки йдуть на ризикований крок і починають роботу без документів, що встановлюють право.

Увага!

По-друге, не всім організаціям для провадження діяльності потрібне ліцензування. Так, до медклінік особливого спектру, салонів краси, косметологічних, стоматологічних, масажних кабінетів, фітнес-центрів не завжди потрібні такі документи. Потрібні вони у випадках, коли планується надання послуг, які можна класифікувати як медичний вид діяльності.

Навіщо організації, не пов'язаної у прямому розумінні з медициною, потрібен цей документ? Відповідь на це питання – перелік послуг, що надаються.

Якщо, наприклад, салон краси займається лише стрижкою та фарбуванням волосся, колоруванням брів, нарощуванням вій, макіяжем, то медична ліцензія не потрібна. А ось при реалізації терапевтичних, хірургічних косметологічних процедур ліцензування потрібне.

При проведенні косметологічних процедур, при яких є ризик порушення цілісності шкірного покриву (манікюр/педикюр, депіляція будь-якого виду, пілінг з використанням хімічних компонентів, косметологія із застосуванням спеціалізованої апаратури, пірсинг та татуювання, всі види масажу), ліцензія медичного спрямування обов'язкова.

Навіщо потрібно перевіряти

Процес ліцензування установи трудомісткий та тривалий за термінами. Але саме володіння подібним документом гарантує клієнту такі моменти:

1. Приміщення організації відповідає нормам та вимогам санітарно-епідеміологічної служби для здійснення медичних маніпуляцій будь-якого типу. Є відповідний висновок – санітарно-епідеміологічна експертиза.
2. Штат установи складається з висококваліфікованих спеціалістів, які мають профільну освіту, стаж діяльності не менше ніж п'ять років, які проходять регулярні курси підвищення кваліфікації. Також пацієнт може бути впевнений, що лікарі, що приймають його, регулярно проходять комісію встановленого зразка з подальшим оформленням медичних книжок.
3. Установа обладнана висококласним обладнанням для певного виду маніпуляцій, вона відповідає всім вимогам ГОСТу. Обслуговують цю техніку організації, які мають ліцензію працювати з такими пристроями.

І якщо раптово виникла потреба у первинній медико-санітарній, швидкій, паліативній допомозі, у тому числі й спеціалізованій високотехнологічній, лікуванні в санаторіях та на курортах (з профільним напрямом), проходженні вузькоспрямованої медичної експертизи, медичному (профілактичному, регулярному) огляді чи оглядах проведенні санітарно-протиепідемічних (профілактичних) заходів, послуг з трансплантації органів, тканин, використання донорської крові та її компонентів, то отримати такі послуги краще заручившись знанням про діючу ліцензію у цього медичного закладу (центру).

Це убереже здоров'я клієнта від непрофесійних дій персоналу. Для громадян, які отримують спеціалізовану допомогу, важливо користуватись послугами ліцензованих установ.

Лише документи з таких установ можуть згодом надаватися до органів соціального захисту та інших структур, що надають субсидії та часткові компенсації за надані медичні послуги (операції, стаціонарне лікування, придбання ліків, протезування та ендопротезування, трансплантологію тощо).

Організації, що реалізують медичні послуги без наявності ліцензії, несуть адміністративну та кримінальну відповідальність.

джерело: http://сайт/znaybiz.ru/licenzirovanie/otdelnye-vidy-deatelnosti/poluchit-proverit/na-medicinskuyu-deyatelnost.html

Ви починаєте переговори з потенційним партнером, але щось у ньому викликає підозру. А раптом він уже не юридична особа, а шахрай? Зрештою, таке трапляється нерідко: фірма вже офіційно не існує (збанкрутувала або закрилася з будь-якої іншої причини), а її колишній керівник намагається укласти вигідну угоду з порядним підприємцем. Як дізнатися, чи не ліквідоване підприємство?

Порада!

Нагадаємо, що відомості про всі російські компанії містяться в ЄДРЮЛ – єдиному державному реєстрі юридичних осіб. Дані цього реєстру оновлюються майже як «реального часу». В ЄДРЮЛ відображена повна інформаціяпро ту чи іншу фірму – її організаційно-правова форма, назва, відомості про реєстрацію та, що особливо важливо для нас, статус.

У жодному з інших офіційних чи неофіційних актів немає абсолютно достовірної інформації про статус фірми. Дізнатися про те, чи працює компанія, чи вже спочила в бозі, можна тільки з реєстру. Ознайомитись з реєстром можна двома способами.

Найпростіше буде дістатися ЄГРЮЛ через офіційний сайт федеральної податкової служби (http://сайт/egrul.nalog.ru/). Тут можна отримати відомості про юридичних осіб, приватних підприємців та селянських (фермерських) господарствах. Дізнатися, чи ліквідована організація, можна за ІПН - достатньо вбити номер у вікно.

Якщо не знаєте ІПН, не біда – можна обійтися повним найменуванням фірми. Щоправда, якщо назва поширена («Олена», «Аврора», якась «Ромашка» тощо), виникає ризик нарватися на десяток однотипних фірм. В результаті обчислювати потрібну доведеться за допомогою логіки та інтуїції, що досить виснажливо.

Сама виписка представляється у вигляді PDF-файлу, який можна завантажити безпосередньо із сайту. Раніше онлайн-варіант виписки з ЄДРЮЛ був скороченим - в електронній версії відображалася тільки основна інформація. Тепер же електронний та паперовий варіант рівнозначні за інформативністю.

Онлайн-доступ до ЄДРЮЛ не обмежений і надається всім користувачам. До речі, платити держмито не доведеться – послуга є абсолютно безкоштовною. Ще один плюс полягає в тому, що «електронна» виписка не поступається паперовою юридичною силою.

Якщо, наприклад, вам знадобиться використовувати її в суді як доказ, завантажений звіт можна буде роздрукувати на звичайному принтері, а потім проставити на кожному аркуші свій підпис. Закон дозволяє прикладати цю роздруківку до позовної заяви та використовувати її в ході судового розгляду.

Описаний спосіб має безліч переваг і жодної вади. Просто, швидко, зручно та безкоштовно.

Попередження!

Якщо попередній варіант з будь-яких причин вас не влаштовує, можна піти традиційним шляхом. Традиційний шлях веде прямо у відділення інспекції ФНП, де вам потрібно буде подати запит на отримання відомостей з єдиного реєстру.

Приходити можна у відділення як за своїм місцем проживання, так і за місцем знаходження підозрілої компанії. Вся процедура проходить у такому порядку.

Спершу необхідно буде сплатити держмито. Її стандартний розмір – 200 рублів. Якщо ви хочете отримати виписку відразу ж (точніше, наступного дня після звернення), доведеться віддати до каси 400 рублів. Реквізити на оплату мита можна отримати у відділенні ФНС, або офіційному сайті податкової.

Внести платіж ви маєте право як у відділенні будь-якого з банків-партнерів податкової служби, так і онлайн (так, все на тому самому сайті).

Другий етап – складання письмового запиту. Уніфікованої форми запиту немає, тому він пишеться у довільній формі. Вам необхідно буде вказати найменування цікавої для вас компанії (повне або скорочене) або її ОГРН/ИНН.

Якщо виписка потрібна вам терміново (і ви сплатили мито у розмірі 400 рублів), додайте в запит приписку «терміново». Насамкінець вкажіть зручний для вас варіант отримання (на руки або поштою).

Через 5 робочих днів (або наступного дня, якщо ви замовили термінову виписку) ви отримаєте звіт і нарешті дізнаєтеся, ліквідована організація чи ні. Видається виписка у тому самому відділенні податкової.

Як згадувалося вище, ви можете замовити і доставку поштою, але це не кращий варіант– швидше за все, лист прийде лише за тиждень, не раніше.
До речі, сам запит також можна надіслати податківцям поштою. Це не рекомендується робити з тієї ж причини – доведеться довго чекати.

Даний спосіб складно порадити - занадто довго і незручно, до того ж доведеться гаяти час і гроші. Однак і він має дві переваги:

1. Крім виписки, в податковій можна замовити копії документів, які відносяться до фірми, що вас цікавить, і містяться в ЄДРЮЛ (різні свідоцтва, заяви і т. д.). Можливо, якісь із них знадобляться надалі. За кожен із документів теж доведеться заплатити по 200 (або 400) рублів.
2. Виписки, отримані в інспекції, все ще мають більшу вагу в очах деяких державних службовців. Це чисто психологічний момент, але якщо хочете перестрахуватись – приходьте за відомостями до податкової, а не на сайт.

Не забувайте, що стандартний термін дії виписки з ЄГРІЛ – 30 календарних днів. Після цього вона визнається неактуальною і не приймається до держ. установах.

Як дізнатися, чи ліквідовано юридичну особу в порядку банкрутства?

Однією з основних причин ліквідації підприємств є банкрутство. Якщо стосовно фірми, що вас цікавить, проводиться процес про банкрутство, справа явно нечиста.

Попередження!

Навіть якщо компанія ще не ліквідована, вона може зникнути в найближчому майбутньому - саме після того, як ви уклали з її власником угоду (повною відповідно до закону Мерфі). Тому не буде зайвим поцікавитися, чи не надто погано у потенційного контрагента справи з фінансами.

Отримати таку інформацію можна з двох видань:

• «Вісника державної реєстрації» (це журнал, де публікуються повідомлення про всі істотні зміни, що відбуваються з юр. особами – ліквідацію, переформування, проведення процедури банкрутства тощо);
• газети «Коммерсантъ», у якій питанням неспроможності організацій присвячений цілий розділ.

Обидва видання виходять як у друкованому вигляді, так і в електронній версії. Знайти дані про будь-яку компанію на сайті того ж «Комерсанта» не важко – меню інтуїтивно зрозуміло, а опцій пошуку багато.

У картотеці "Комерсанта" є окремий пункт "Перевірка контрагентів", де можна дізнатися офіційну інформацію про компанію і навіть оцінити ризики взаємодії з нею за допомогою експрес-аналізу фінансової діяльності. Для отримання інформації знадобиться тільки ІПН або ОГРН.

Отримавши інформацію про діяльність фірми, уважно вивчіть перелік справ, у яких вона колись фігурувала. Цікаві справи про банкрутство позначені буквою «Б».

Якщо такі будуть, ознайомтеся з ними – вам потрібно буде з'ясувати, на якому боці бере участь фірма. Якщо вона виступає як кредитор, то приводів для занепокоєння немає. А ось із боржником зі зрозумілих причин краще не зв'язуватися.

Загалом, «Комерсант» та «Вісник» – дуже корисні ресурси. З їхньою допомогою можна як дізнатися про ліквідацію організації, і оцінити її платоспроможність і спроможність.

Ліквідація фірми завжди тягне у себе повне припинення її правий і обов'язків. Невиконані зобов'язання анулюються, а підписані договори не діють, оскільки однієї із сторін фактично немає. Небезпека взаємодії з такими примарами очевидна.

Щоб не потрапити у неприємну ситуацію, потрібно використати двоступінчасту систему перевірки контрагентів. По-перше, обов'язково слід отримати витяг з ЄДРЮЛ. Тільки в цьому реєстрі можна зі стовідсотковою впевненістю знайти актуальні та достовірні дані про юрособи.

Увага!

По-друге, слід оцінити перспективи, скориставшись інформацією з бази даних «Вісника» або «Комерсанта». Пройти обидва етапи можна буквально за 15-20 хвилин.

Особисто йти за випискою до податкової варто у тих випадках, якщо ви вже уклали з юрособою договір або оформили ділові відносини будь-яким іншим офіційно задокументованим чином. Якщо справа дійде до суду, витяг може стати серйозним підтвердженням ваших вимог.

Втім, рівнозначним доказом стане і роздрук виписки із сайту ФНП. Якщо ж ви просто хочете дізнатися, чи ліквідоване ТОВ, то особливого сенсу у поході до податківців немає.

У Росії її існує величезна кількість шахраїв, які виманюють кошти громадян, прикриваючись у своїй назвою мікрофінансова організація (МФО). Не потрапити до таких аферистів до рук досить просто.

Для цього вам знадобиться вихід в інтернет та кілька хвилин вільного часу, щоб скористатися спеціальним державним реєстром мікрофінансових організацій Центробанку, який оновлюється щотижня. Далі ми надаємо поетапну інструкцію процесу перевірки МФО.

Перевірка МФО у державному реєстрі Банку Росії

Вся процедура перевірки МФО вимагає пошуку державного реєстру, його завантаження на комп'ютер як файл Microsoft Excelта обробки отриманої інформації. Щоб усе це виконати, вам потрібно зробити шість елементарних дій:

Перейдіть на офіційний веб-сайт Центробанку за адресою www.cbr.ru.

Виберіть розділ "Фінансові ринки", який знаходиться в основному меню сайту (з правого боку екрана).

У вікні, що відкрилося, перейдіть в підрозділ «Нагляд за учасниками фінансового ринку». Блок, в якому він знаходиться, розташований у центрі екрана.

У новозавантаженому вікні знайдіть блок з переліком державних реєстрів, який включає всі типи компаній, що відносяться до мікрофінансування.

Він називається "Суб'єкти мікрофінансування", і для його пошуку може знадобитися прогорнути сторінку трохи вниз. У цьому блоці натисніть на посилання файлом Microsoft Excel та назвою «Державний реєстр мікрофінансових організацій».

Після цих дій файл з переліком МФО буде автоматично завантажений на ваш комп'ютер, і його можна буде використовувати для перевірки легальності роботи компанії, що зацікавила вас.

Ось такими елементарними діями, які займуть у вас всього кілька хвилин, ви можете захистити себе від аферистів та втрати власних коштів. Тому завжди користуйтесь офіційними сайтами контролюючих державних органів для перевірки МФО, перш ніж спокушатися на неймовірно вигідні умови.

Центральний банк Російської Федерації є регулятором для кредитних організацій (банки, мікрофінансові організації (МФО), ломбарди тощо), і навіть страхових компаній. Відповідно він займається ліцензуванням діяльності та веденням реєстрів виключно для даних комерційних структур.

Де переглянути список управляючих компаній, які отримали ліцензію на свою діяльність?

Вересень 2014 року ознаменувався однією яскравою подією. Управляючі компанії у сфері ЖКГ почали отримувати ліцензії. При цьому термін прийняття ліцензій обмежений 1 травня 2015 року.

Компанії, що не встигли подбати про отримання ліцензії, до цього терміну втрачають право здійснювати управління над будинками з великою кількістю мешканців.

Порада!

Видачею ліцензій займається орган державного житлового нагляду (Держнагляд). Усі ліцензії дійсні лише у регіоні своєї видачі та не мають строку свого закінчення.

Організація ЖКГ має відповідати певним вимогам:

• мати приміщення, у якому відсутні мешканці та яке відповідає певним стандартам;
• мати обладнання для ремонту житла, придбаного офіційним способом;
• мати команду працівників, здатних займатися ремонтом у сфері житлово-комунального господарства;
• керівники підприємства повинні мати сертифікат, що підтверджує їхню відповідність вимогам, що пред'являються до роботи у сфері житлово-комунального господарства;
• в організації повинен здійснюватись контроль за збереженням персональної інформації про мешканців керованого будинку.

Відповідно до Постанови, спочатку необхідно витримати кваліфікаційний іспит ЖКГ.

Як дізнатися чи є ліцензія в організації? Для цього призначається відповідна комісія. Компанії, що займаються управлінням ЖКК, отримуватимуть ліцензію від органів державного житлового нагляду, тому у комісії мають бути присутніми представники різних організацій.

До них можна зарахувати саморегулівні організації, різні громадські об'єднання, організації які є комерційними.

На даному етапіпостанова потребує деякого доопрацювання, згідно з яким потрібно прописати з яких саме членів має складатися комісія. Але сумніву немає в тому, що ними мають бути члени найбільших саморегулівних компаній.

Завдяки такій мірі мають звестися до мінімуму ризику, пов'язані з корупцією та видачею ліцензій несумлінним компаніям.

Коли склад ліцензійної комісії затверджено, проводиться спеціальний іспит, згідно з результатами, якого вирішується питання про видачу ліцензійного дозволу компанії.

Іспит включає 200 питань і здається він як усіма фахівцями організації з управління ЖКГ, так і її керівником в індивідуальному порядку.

Попередження!

Існує перелік організацій, які мають право на управління багатоквартирними будинками. До реєстру компаній, що отримали ліцензію, потрапляють ті організації у сфері ЖКГ, які пройшли всі перевірки.

У мережі Інтернет є списки таких компаній, які індивідуальні для кожного регіону Росії.

Користувач може звернутися до подібних реєстрів та дізнатися які саме компанії працюють у його регіоні. Таким чином, досягається максимальна співпраця між мешканцями та керуючими компаніями ЖКГ.

Як дізнатися чи є ліцензія в організації

У сфері ЖКГ, як і в будь-якій іншій, існує велика кількістьшахраїв.

Перед тим як укладати договір із керуючою компанією у сфері ЖКГ, слід перевірити, чи має вона ліцензію.

Існує сайт Інспекції державного житлового нагляду. На ньому є спеціальний розділ під назвою Ліцензування, в якому знаходиться підрозділ Реєстри.

У списках таблиць, представлених у даному файліможна знайти такі назви:

1. ІПН ліцензованої організації;
2. тип ліцензіата (індивідуальне підприємство чи юридична особа);
3. повне та коротке найменування організації, що представляє юридичну чи фізичну особу;
4. форма організації (ТОВ, ЗАТ, муніципальна установаі т.д.);
5. адресу, в якій знаходиться організація;
6. прізвище, ім'я та по батькові виконавчого органу ліцензіата;
7. інформація про кваліфікаційний атестат (дата видачі та закінчення, підстава для погашення терміну дії кваліфікаційного атестату).

Крім вищезгаданих найменувань стовпців, список з реєстрами містить таку інформацію, як найменування регіону Росії, в якому було видано ліцензію, та іншу додаткову інформацію щодо ліцензії (наприклад, дату, коли організація була внесена до списку тих, хто має ліцензію).

Що робити, якщо ваш КК вчасно не отримав ліцензію?

Вимоги до компанії досить прості:

1. начальство ЖКГ не повинно мати судимостей;
2. компанія має перебувати у списку відсторонених від управління;
3. компанія повинна дотримуватись вимог про нерозголошення інформації.

Як дізнатися чи є ліцензія в організації? На жаль, навіть таким щадним вимогам не відповідають багато організацій. Тому зміни, що набули закону, призвели до того, що не всі керуючі компанії змогли отримати ліцензію на свою діяльність і тепер не можуть надавати свої послуги мешканцям багатоквартирних будинків.

У разі складається спеціальний список, куди заносяться перелік всіх керівників підприємств, які отримали ліцензію.

Увага!

Після цього адміністрація протягом трьох днів має розіслати мешканцям повідомлення про те, що їх керуюча компаніяне пройшла перевірку.

Вибір іншої компанії є справою мешканців. Протягом двох тижнів мають бути проведені збори, де вирішуватиметься, якій компанії передати управління будинком. У випадку, коли питання не було вирішено на зборах, вибір роблять органи місцевого самоврядування.

Керівна компанія, яка не отримала ліцензію, повинна буде передати новій, що приступає до роботи, відповідні документи по дому.